TDF펀드 | 메리츠자산운용

TDF펀드

TDF(Target Date Fund)란?

목표로 하는 은퇴시점에 맞추어 자동으로 주식의 비중을 점차 낮춤으로써 보수적으로 운용되는 생애 주기형 펀드입니다.

여러 유형의 주식, 채권 및 기타 투자가 혼합되어 있으며, 젊었을 때 더 많은 위험을 감수하고, 시간이 지남에 따라 투자 전략을 점차적으로 보수적이게 구성합니다.


메리츠프리덤TDF는 어떻게 선택하는가?

목표 은퇴시점을 5년 단위로 구분지어 해당하는 은퇴시점의 TDF를 선택하실 수 있으시며, 이미 은퇴를 하신 분들은 TDF의 최종 자산구성인 골든에이지 펀드를 투자하실 수 있습니다.

단, 투자자의 투자 성향에 따라 선택할 수 있으며, 추천 TDF보다 안정적인 투자를 원하면 낮은 숫자를 선택하고 적극적인 투자를 원하면 높은 숫자를 선택할 수 있습니다.

  • 1990년 출생 + 60세 은퇴 예상 = 메리츠프리덤TDF2050
  • 1985년 출생 + 60세 은퇴 예상 = 메리츠프리덤TDF2045
  • 1980년 출생 + 60세 은퇴 예상 = 메리츠프리덤TDF2040
  • 1975년 출생 + 60세 은퇴 예상 = 메리츠프리덤TDF2035
  • 1970년 출생 + 60세 은퇴 예상 = 메리츠프리덤TDF2030
  • 1960년 출생 + 60세 은퇴 예상 = 메리츠프리덤TDF골든에이지






메리츠프리덤TDF는 어떻게 운용되는가?

5년을 주기로 자산 구성이 변화하며 보수가 점진적으로 낮아집니다.

또한, 메리츠자산운용에서 각각 다른 전략으로 운용되는 6개의 모펀드에 자동으로 나누어 투자됩니다.

주식과 채권의 차이는 무엇인가요?

투자자는 기업의 주식을 매수하여 기업의 주주가 되거나, 채권을 통해 안정적인 이자소득을 누릴 수 있는 방법이 있습니다

메리츠프리덤TDF펀드는 고객님의 은퇴시점에 맞추어 주식과 채권의 비중을 조절하여 퇴직시에 풍요로운 삶을 누리실 수 있도록 돕고 있습니다.

TDF펀드를 퇴직연금 계좌로 가입이 가능한가요?

네. 가능하십니다. 

TDF는 퇴직연금 위험자산 투자한도 적용 대상에서 제외 되어 고객님의 퇴직연금계좌(DC형 및 개인형 IRP계좌)에 100% 편입하여 운용 가능합니다.

생애 자산배분 전략을 누리실 수 있습니다

TDF펀드도 세액공제 혜택이 있나요?

메리츠프리덤TDF펀드를 포함한 메리츠자산운용의 모든 펀드들을 연금저축계좌로 매수해주시면 세액공제 및 과세 이연 혜택을 누리실 수 있습니다.

따라서, 배당 및 이자 수익에 대해서 펀드 운용기간에는 과세 없이 재투자되서 복리 효과를 누리실 수 있습니다.

은퇴 시에는 펀드가 만기되나요?

은퇴시에 한 번에 현금으로 받는 건가요?

연금저축계좌로 메리츠프리덤TDF펀드를 가입해주셨을 경우 수령조건을(가입 후 5년 이상, 55세 이상) 만족하신 후 매월 연금형태로 수령이 가능하십니다.

일반계좌로 가입 시에는 원하시는 만큼 매도 후, 현금화가 가능하시며 매도하지 않은 금액은 펀드 내에서 지속적으로 운용이 됩니다.

프리덤TDF펀드는 어떤 지역에 투자되나요?

프리덤TDF펀드가 투자하는 주식과 채권 모두  전세계 다양한 국가들에 분산 투자합니다.

*포트폴리오는 시장 상황에 따라 일부 달라질 수 있음


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